为落实行政院长苏贞昌要求金融机构简政便民,金管会今天发函给国内各家银行,凡50万元以下的自行客户转帐、临柜缴规费及常态性例行交易等三大类型交易,民众免出示身分证明文件,金管会还特别制作答问集(Q&A)提供银行实务上参考。

苏揆上任后,要求内阁团队施政接地气,其中,有关银行在执行洗钱防制与防范诈骗方面,不宜过当或扰民,尤其不必要的填表或手续应立即排除。

为强化洗钱防制,从元旦起,客户到银行无摺存款若是3万以下免除查验,但3万到50万元必须查验姓名、电话及身分证号码等资料;不过,部分银行因为执行太过严格,引起一些反弹声浪或民怨。

金管会今天展现冲冲冲的精神,火速发函给国内各银行,并透过进一步说明松绑现行规定。

这项函令内容是根据金融机构办理国内汇款及无摺存款作业之确认客户身分原则,指出相关例外规定,也就是可以免身分查证手续,主要可分三大类。

首先是自行客户透过转帐方式存入同一家金融机构的其他帐户,可以免身分查验;金管会说明,因为这并不是以现金存入办理无摺存款,尤其,转帐户与被转帐户都是自行客户,要追查是否有洗钱防制问题,容易许多。

其次,原本金管会规定,金额在3万以上、未达50万元,如其为银行认识的客户(熟客),并有留身分资料纪录者,可免出示个人身分证;今天的函令又再度扩大开放增加,若属于常态型正常交易者,同样可免。

何谓常态型正常交易呢?金管会举例,像是零售业者与营业额相当的经常性交易、连锁超商的例行性交易、缴交信用卡(无溢缴)等。

第三为临柜办理缴纳税款、规费、公用事业水电瓦斯、学校学费等,官员表示,因为这部分无洗钱顾虑,无需要查验身分。